Độc chiêu lừa “tiền ảo”

Thời gian vừa qua, cơn sốt “tiền ảo” trên địa cầu dường như có vẻ tạm lắng, song ở Việt Nam thì kinh doanh “tiền ảo” vẫn vận hành âm thầm mà sôi sục.

Việt Nam sẽ phát triển dựa vào nguồn tài chính nào?
Sếp công ty nhỏ tìm ngân hàng trả lương chiều lòng nhân viên
Vụ mất hàng trăm tỷ ở Eximbank: Quan trọng là uy tín

Thời gian vừa qua, cơn sốt “tiền ảo” trên địa cầu dường như có vẻ tạm lắng, song ở Việt Nam thì kinh doanh “tiền ảo” vẫn vận hành âm thầm mà sôi sục. Công an TP Hà Nội liên tục nhận được đơn trình báo về việc các nhà đầu tư dính bẫy lừa từ các tổ chức, cá nhân chào mời kinh doanh “tiền ảo”.

Nhiều nông dân Lâm Đồng trắng tay khi lao vào “vòng xoáy”… tiền ảo Khoe tài sản trên mạng, đại gia tiền ảo mất trắng hàng triệu USD Tiền ảo và các rủi ro thật

Và thực ở đang có rất nhiều người vì ham giàu xổi nhưng thiếu kiến thức đã trở thành miếng mồi ngon cho các kẻ lừa đảo.

“Chết” vì… vỏ bọc hào nhoáng

Chị Nguyễn X.H (trú ở quận Thanh Xuân) từng là nhà đầu tư lớn của 1 mạng kinh doanh “tiền ảo” kể lại phi vụ mình đã mắc lừa leader (tạm dịch: người dẫn dắt) tên Nguyễn T.A. 1 cách ngoạn mục. “Tất cả chỉ vì chúng tôi quá tin vào vẻ vẻ ngoài của gã” – chị H. than thở.

Được biết Nguyễn T.A. – từng tổ chức, dẫn dắt hàng ngàn người tham dự sàn Hexacoin, rồi đến Group Fly Connect. Trên mạng, hay ở ngoài, đối tượng luôn khoe khoang sự giàu có, thành công khi gã tham dự các sàn buôn bán “tiền ảo”…

Người mới tiếp xúc có gã đều phải choáng váng trước hình ảnh trụ sở chuyển nhượng có các dàn máy tính “khủng”, có siêu xe và hàng trăm cục tiền mệnh giá cao được gã rải trên giường ngủ cộng các tài khoản “khủng” đang chuyển nhượng trên phân khúc. Ngoài ra gã cũng cho mọi người biết gia đình cũng rất gia thế có biệt tự to uỵch ở quận trọng điểm, đang kinh doanh nhiều mặt hàng “hot”.

 Độc chiêu lừa “tiền ảo” - Ảnh 1.

Một buổi chia sẻ về tiền ảo

Tất cả các “nhà đầu tư” khi thấy “phông bạt” như thế đều yên tâm, nghĩ rằng người bởi thế ai đi lừa và giả dụ có lừa thì kéo đến nhà nó làm loạn lên. Nhưng có ai ngờ được rằng, sau khi ôm hàng tỷ đồng, gã đã chuồn mất. Còn gia đình phủi tay: “Nó làm gì các vị thì đi tìm nó mà đòi”.

Theo tố cáo của chị H. và nhiều nhà đầu tư khác, đầu tháng 3-2018 T.A. có post bài viết huy động vốn trên Group Fly team ICO và trên Facebook cá nhân có 2 gói đầu tư 1.000 USD và 2.000 USD (tương đương gói 23 và 46 triệu đồng). Hình thức nhận tiền là chuyển khoản qua ngân hàng. Đối tượng cũng cam đoan sẽ trả lãi 2 đợt/tháng và cam đoan sẽ hoàn vốn 100%. T.A. cũng tuyên bố chỉ nhận tối đa 10 người tham dự, gọi đấy là “thuyền 1”. Hoa mắt trước lãi suất 180-200%/năm, rất nhiều người ào ào đổ tiền vào tham dự.

Sau đây, T.A. còn tiếp tục kêu gọi thêm “thuyền 2”, “thuyền 3” để huy động thêm hàng trăm nhà đầu tư khác, số tiền mà gã thu về lên đến nhiều tỷ đồng. “Thuyền” chạy được 2 tuần thì các nhà đầu tư đều rất hoan hỷ khi nhận được lãi suất đợt 1. Nhưng khi đến đợt 2 thì không thấy được trả lãi nữa. Mọi liên hệ có T.A. như qua liên hệ, Facebook… đều bất thành. Một số người mò lên doanh nghiệp thì tá hỏa phát hiện chỉ còn là 1 căn nhà trống hoác, không có bóng dáng nhân viên, giám đốc lẫn đồ đạc gì cả.

Vài ngày sau, bất ngờ các nhà đầu tư thấy 1 tài khoản Facebook nói là KH của T.A. cho biết đối tượng bị tai nạn giao thông, đang nằm trong trung tâm y tế. Mãi sau này mọi người mới biết rằng đây chỉ là màn kịch đình trệ sự truy tìm của các nhà đầu tư. Trong thời gian đây, T.A. đã xóa sạch dữ liệu trên mạng xã hội cũng như website chuyển nhượng, đồng thời bỏ trốn ra 1 huyện ngoại thành. Tìm đến nhà T.A. thì bố mẹ anh ta cũng không biết con đang ở đâu (!?). Thứ duy nhất mà các nhà đầu tư nhận được là 1 gmail của T.A. nói rằng do có gặp khó nên hứa sẽ trả lại tiền cho mọi người trong vòng vài tháng đến… 1 năm.

Còn theo nhà đầu tư M.H. (trú ở quận Ba Đình, Hà Nội), người xưa có câu: “trông mặt mà bắt hình dong” nhưng khi có tiền đi đầu tư thì vẻ vẻ ngoài chỉ có tính chất… xem xét. Bởi gần như tất cả đám leader đều rất chịu khó đầu tư, tạo hình ảnh thật lung linh, hoành tráng, mà thuật ngữ chuyên môn trong nghề gọi là “phông bạt”.

Huy P. – leader của 1 team chuyên buôn tiền ETH – cũng nổi danh về sự giàu có, tài năng. Ngay lần đầu gặp, Huy P. đã rủ anh H. tham dự team của gã. Và gã hứa chắc nịch: “Em sẽ training cho anh biện pháp… chơi là thắng!?”.

Theo Huy P., có 3 nhân tố chọn lọc trong đầu tư “tiền ảo”, đây là tâm lý, nguồn vốn và biện pháp. Yếu tố tâm lý đc coi là quan trọng nhất, chiếm 70% thắng bại vì khi tâm lí bất ổn định, quá vui hoặc quá buồn đều dẫn đến sự vội vàng, chọn lọc dễ sai lầm. “Anh phải hiểu là mình đang đầu tư chứ không phải là đánh bạc nên để tâm lí tha hồ nhất có thể, đánh như không đánh, mất không sức ép, thắng không quá sung, kiếm tiền phải thấy sướng chứ không như ngồi trên đống lửa…” – gã nhấn mạnh.

Nghe bùi tai và tin vào vẻ ngoài hoánh tráng của Huy P., nhà đầu tư M.H đã ném hết số tiền hai vợ chồng tích lũy hàng chục năm để đầu tư vào team của gã và cuối cộng mất sạch.

 Độc chiêu lừa “tiền ảo” - Ảnh 2.

Một “ông trùm” cầm đầu các con phố dây lừa đảo đầu tư “tiền ảo” bị bắt giữ.

Theo khảo sát của chúng tôi, mặc dù trên địa cầu, “tiền ảo” đang có các phiên giảm giá trị nhưng ở nước ta, kinh doanh “tiền ảo” vẫn đang được nhiều đối tượng tung hô. Liên tiếp các hội nhóm được lập ra, chào mời người dân tham dự để kiếm tiền rất nhanh, chỉ bằng 1 khoản đầu tư nhỏ.

Và trong đa số các hội nhóm đầu tư “tiền ảo” hiện đang vận hành, kẻ dẫn dắt luôn là 1 thanh niên (hoặc trung niên) có vẻ ngoài bảnh chọe, rất hoạt ngôn. Các đối tượng này thường phủ lên người các “phụ kiện” đắt tiền nhằm gây niềm tin cho các nhà đầu tư về tiềm lực tài chính của chúng. Chúng cũng cực kỳ chú tâm việc thi công hình ảnh hào nhoáng, giàu có trên mạng Internet để dễ bề vận hành. Thực tế, đã có hàng trăm, hàng ngàn nhà đầu tư “chết” vì thứ phông bạt này, cứ ném tiền thật cho các đối tượng để lấy các con số nhảy múa trên mạng. Và sau đây thì các con phố dây… sập, nhà đầu tư trắng tay.

Nhà đầu tư H.A., sau 1 thời gian ném tiền vào sàn WCI coin mới phát hiện ra quá khứ không lấy gì làm hay ho của leader. “Chừng 1 năm trước đối tượng vốn chỉ chuyên dắt xe của 1 quán karaoke trên địa bàn quận Cầu Giấy (Hà Nội). Có dạo gã định móc tiền trong cốp xe của khách, bị 1 trận đòn tơi tả… Vậy mà bẵng đi 1 thời gian, trông gã như 1 hotboy có mái đầu “under cut”, luôn mặc sơ mi trắng cổ cồn, hai tay hai liên hệ xịn, trong túi quần khi nào tiền cũng hàng quyển. Và mỗi câu status gã thở ra trên mạng Facebook là có hàng ngàn like, hàng trăm comment cộng có đại ý khen ngợi, muốn xin 1 thời cơ làm giàu” – H.A. kể lại.

Các website, apps giả mạo

Nếu như có không ít nhà đầu tư theo kiểu bầy đàn, thấy người khác chơi là cũng lao theo, dù mù tịt không hề có tí kiến thức nào và cuối cộng đều dính bẫy của các leader thì cũng có các nhà đầu tư “độc lập”, có kiến thức hơn, tự lên mạng mua “tiền ảo” của nước ngoài để buôn bán. Tuy nhiên, nếu thiếu cảnh giác thì rất dễ mất tiền bởi các trang web giả mạo.

Một buổi sáng nhà đầu tư P.V.M. nhận được gmail từ sàn chuyển nhượng CoinDesk, mời tham dự có các lời quảng cáo đang trong dịp khuyến mãi lớn. Truy cập vào các con phố link trong gmail này, rồi tiếp tục đăng nhập vào ví điện tử từ trang web kia dẫn dụ, dao động 30 phút sau nhà đầu tư này tá hỏa khi thấy tất cả số tiền trong ví của mình đã bốc hơi, tổng số tiền lên tới hơn 350 ngàn USD.

Làm việc có 1 chuyên gia bảo mật, M. mới phát hiện cái bẫy tinh vi mà mình vừa bị dính. Trong gmail gửi đến anh bị dẫn dụ vào sàn CoinDesk giả mạo. Hacker rất tinh vi khi tên miền được sửa từ “CoinDesk.com” thành “CoinDes,k.com” (chỉ khác nhau 1 chút xíu ở chữ “s”).

Ở trang web giả mạo đây anh M. tiếp tục bị quyến rũ bởi tài liệu: “Trong dịp khuyến mại, KH sẽ được nhận thêm 0.5 EOS cho mỗi đồng EOS đang có và 10 EOS cho mỗi đồng ETH đang có”. (EOS, ETH là các loại “tiền ảo” đang được chuyển nhượng trên phân khúc quốc tế).

 Độc chiêu lừa “tiền ảo” - Ảnh 3.

Ông chủ Fly Connect cam đoan lãi suất 170-200%/ năm khiến nhiều nhà đầu tư “hoa mắt”.

Khi đăng nhập vào ví điện tử mà trang web kia cung cấp, bị hại tiếp tục bị lừa khi đây cũng là trang web giả mạo (cũng có thủ đoạn sửa 1 ký tự trong tên miền). Chỉ chờ có vậy hacker sẽ có được “private key” để toàn quyền sử dụng ví mà nạn nhân dùng để lưu các đồng ETH, EOS… Từ đây hacker có thể chuyển tất cả số tiền mà nạn nhân đang có sang tài khoản của hacker.

Một chuyên gia thuộc doanh nghiệp bảo mật Cyradar cho chúng tôi biết, hiện tượng lừa đảo thông qua việc cách tân 1 ký tự unicode trong tên miền của website càng ngày càng phát triển thành phổ biến. Cách lừa đảo như trên được chọn lọc vì tính “hiệu quả” của nó, độc đáo khi nạn nhân sử dụng smartphone (liên hệ thông minh) để truy cập. Trên liên hệ, do màn hình nhỏ nên nạn nhân rất khó phát hiện các tên miền trên là giả mạo.

Để che mắt người dùng, các áp dụng giả mạo này thường cung cấp đầy đủ các tài liệu về nhà phát triển, icon, logo và giao diện người dùng để tránh sự nghi ngờ, thậm chí nó còn được rating (phân tích) khá cao.

Theo 1 lãnh đạo Phòng Cảnh sát phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an TP Hà Nội, qua công tác trinh sát, Cơ quan công an nắm được vận hành đầu tư, chuyển nhượng “tiền ảo”, huy động vốn qua phát hành “tiền ảo” (ICO), nhất là vận hành sử dụng “tiền ảo” để huy động vốn theo phương thức đa cấp càng ngày càng diễn biến phức tạp, có nguy cơ ảnh hưởng đến sự ổn định của phân khúc tài chính, trật tự an toàn xã hội và có thể gây rủi ro rất lớn đối có tổ chức, cá nhân tham dự.

Hiện pháp luật Việt Nam đã có chế tài đối có hành vi phát hành, cung ứng và sử dụng “tiền ảo” có tư cách là phương tiện chi trả. Nếu ai vi phạm thì sẽ bị xử lý hành chính, hoặc hình sự. Tuy nhiên, vấn đề sẽ phát triển thành phức tạp hơn khi “tiền ảo” không phải là phương tiện chi trả.

“Theo đây, nếu sử dụng “tiền ảo” như là các vận hành dân sự khác, vận hành kinh doanh khác thì vì chưa có văn bản quy định cấm nên dĩ nhiên người dân, doanh nghiệp sẽ được làm” – vị này cho biết thêm.

Cơ quan công an cũng khuyến cáo người dân trước bất cứ lời mời chào đầu tư quyến rũ nào, cần tỉnh táo để nghiên cứu bằng cách tra cứu tài liệu hoặc hỏi các nhà tư vấn kinh tế có bí kíp, tránh trở thành miếng mồi ngon của các đối tượng lừa đảo.

Bạn đang xem chuyên mục tai chinh ngan hang của CTT.EDU.VN

COMMENTS

WORDPRESS: 0
DISQUS: