Giả mạo 11 hồ sơ để vay tiền tiêu dùng từ ngân hàng

Ngày 7-12, Cơ quan CSĐT Công an huyện Tuy An (Phú Yên) đã ra chọn lọc tạm giữ hình sự để lập thủ tục khởi tố bị can và tạm giam đối có Nguyễn Xuân Bì

Cùng SCB tạo nên một mùa trung thu yêu thương
Nam A Bank được giao tái cấu trúc 3 quỹ tín dụng nhân dân tại Đồng Nai
MB – Top 50 công ty niêm yết tốt nhất Việt Nam 2018

Ngày 7-12, Cơ quan CSĐT Công an huyện Tuy An (Phú Yên) đã ra chọn lọc tạm giữ hình sự để lập thủ tục khởi tố bị can và tạm giam đối có Nguyễn Xuân Bình (24 tuổi) trú ở thôn Ân Niên, xã Hòa An, huyện Phú Hòa (Phú Yên) về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Vụ việc được phát hiện từ nguồn tin của người dân cung cấp vào chiều ngày 5-12 về 1 đối tượng giả mạo pháp lý để vay tín chấp đang đến Bưu điện huyện Tuy An nhận tiền.

Đại tá Phạm Hồng Sương – Trưởng Công an huyện Tuy An chỉ đạo 1 mũi trinh sát do Trung tá, Đội trưởng Đội Cảnh sát hình sự Lưu Minh Quyền khẩn trương xác minh, tạm giữ Nguyễn Xuân Bình khi đối tượng này vừa nhận 35 triệu đồng ở Bưu điện huyện Tuy An..

 Giả mạo 11 hồ sơ để vay tiền tiêu dùng từ ngân hàng - Ảnh 1.

Đối tượng Nguyễn Xuân Bình sau khi bị trinh sát hình sự Công an huyện Tuy An bắt giữ. Ảnh : HỮU TOÀN

Sau nhiều giờ đấu tranh khai thác, Nguyễn Xuân Bình khai nhận, trong 3 năm (2015-2017) đã làm nhân viên hợp đồng Công ty tài chính thuộc 1 Ngân hàng có trụ sở chuyển nhượng ở TP Hồ Chí Minh và đã nghỉ việc.

Do nắm được thủ tục vay tiêu dùng tín chấp từ ngân hàng qua phần mềm Snap áp dụng từ hotline Smartphone có định mức vay đến 70 triệu nhưng không cần thế chấp và được trả góp trong thời hạn từ 6 – 36 tháng, Bình mưu tính giả mạo 1 số pháp lý để vay tiền.

Để có được những loại pháp lý giả theo giải đáp chuyển nhượng vay vốn tín chấp của ngân hàng trên trang điện tử có những gói vay tiền mặt tiêu dùng, mua hotline – xe máy, mở thẻ tín dụng, mua bảo hiểm, Bình sao chụp 1 số CMND, giấy chứng nhận đăng ký xe máy rồi sử dụng phần mềm photoshop để chỉnh sửa tài liệu họ tên, địa chỉ, số CMND, biển kiểm soát xe máy do đối tượng này tự “vẽ” ra để đăng ký vay tiêu dùng tín chấp.

Sau khi hồ sơ vay vốn qua chuyển nhượng điện tử được ngân hàng xét duyệt, giải ngân, chuyển tiền qua hệ thống bưu điện nơi người đăng ký vay vốn đang cư trú thì Bình sử dụng ảnh của mình dán vào giấy CMND giả mạo để đến bưu điện lập thủ tục nhận tiền.

 Giả mạo 11 hồ sơ để vay tiền tiêu dùng từ ngân hàng - Ảnh 2.
 Giả mạo 11 hồ sơ để vay tiền tiêu dùng từ ngân hàng - Ảnh 3.

Tang vật trinh sát hình sự thu giữ của đối tượng Nguyễn Xuân Bình. Ảnh : HỮU TOÀN

Bằng những thủ đoạn nêu trên, trong 6 tháng cuối năm nay Nguyễn Xuân Bình đã “vẽ” ra 11 bộ hồ sơ vay tín chấp tiêu dùng và đã được ngân hàng xét duyệt, giải ngân 7 hồ sơ có tổng số tiền hơn 248 triệu đồng.

Sau khi nhận được phản hồi từ ngân hàng, Bình đã 4 lần đến Bưu điện trọng điểm Phú Yên, Bưu cục Phú Lâm – TP Tuy Hòa, Bưu điện huyện Đông Hòa, Bưu điện huyện Tuy An để nhận 145 triệu đồng. Đến lần thứ tư vào chiều ngày 5-12, khi Bình nhận tiền ở Bưu điện huyện Tuy An thì bị mũi trinh sát hình sự Công an huyện Tuy An vậy bắt quả tang, nên 3 hồ sơ vay tiêu dùng tín chấp còn lại đã được ngân hàng xét duyệt, giải ngân có số tiền hơn 103 triệu đồng kẻ lừa đảo chưa kịp nhận.

Theo Đại tá Phạm Hồng Sương, khi bắt giữ Nguyễn Xuân Bình, những trinh sát đã thu giữ 8 CMND, 8 giấy chứng nhận đăng ký xe máy giả mạo, 1 xe máy BKS 78C1-469.83, 1 máy tính xách tay, 2 hotline, 8 thẻ sim hotline, 40,1 triệu đồng và 1 số pháp lý khác.

Cơ quan CSĐT Công an huyện Tuy An đang đấu tranh mở rộng điều tra để làm rõ hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của Nguyễn Xuân Bình.

Từ vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản nêu trên, cơ quan Công an yêu cầu những ngân hàng cần tăng cường những phương pháp thẩm định đối tượng vay tiêu dùng không thế chấp qua mạng Internet, mà nhiều người dân cần cảnh giác, khẩn báo cho cơ quan Công an nơi gần nhất khi bị rơi mất hoặc bị kẻ gian trộm cắp, cướp đoạt CMND, giấy chứng nhận đăng ký xe máy chủ động phòng chống kẻ xấu lợi dụng pháp lý đây để thực hiện những hành vi vi phạm pháp luật.

Bạn đang xem chuyên mục tai chinh ngan hang của CTT.EDU.VN

COMMENTS

WORDPRESS: 0
DISQUS: