Mở ví điện tử MoMo, ZaloPay… phải có CMND hoặc giấy tờ tùy thân khác?

Ngân hàng Nhà nước bổ sung thêm nhiều đề nghị về pháp lý cá nhân trong hồ sơ mở ví điện tử, sử dụng ví và hạn mức chuyển nhượng... Ngân hàng Nhà nướ

Không nhân nhượng sở hữu chéo
33 ngân hàng Việt, ai đang có lãi suất huy động kỳ hạn 12 tháng cao nhất?
Nhận dạng 2 tên cướp ngân hàng ở Khánh Hòa

Ngân hàng Nhà nước bổ sung thêm nhiều đề nghị về pháp lý cá nhân trong hồ sơ mở ví điện tử, sử dụng ví và hạn mức chuyển nhượng…

Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến dự thảo thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư 39/2014/TT-NHNN giải đáp về dịch vụ trung gian chi trả có nhiều quy định mới theo hướng siết điều kiện mở tài khoản, sử dụng và hạn mức chuyển nhượng ví điện tử nhằm kiểm soát phòng ngừa rủi ro.

Theo đây, đối có cá nhân mở ví điện tử cần cung cấp 1 số tài liệu, pháp lý như căn cước công dân, CMND hoặc hộ chiếu còn thời hạn, giấy khai sinh (đối có cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi); thị thực nhập cảnh hoặc pháp lý chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh của cá nhân mở ví điện tử (đối có cá nhân là người nước ngoài).

Với ví điện tử của tổ chức cần 1 trong 1 số pháp lý chứng minh như chọn lọc thành lập, giấy chứng nhận đăng ký công ty, giấy chứng nhận đầu tư hoặc 1 số pháp lý khác theo quy định của pháp luật. Các pháp lý chứng minh tư 1 sốh đại diện của người đại diện hợp pháp của tổ chức mở ví điện tử…

Mở ví điện tử MoMo, ZaloPay... phải có CMND hoặc pháp lý tùy thân khác? - Ảnh 1.

Người dùng ví điện tử phải kê khai 1 số tài liệu như CMND, hộ chiếu… Ảnh: NLĐ

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử (MoMo, ZaloPay, AirPay…) phải kiểm tra, đối chiếu, bảo đảm hồ sơ mở ví của bạn đã đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ theo quy định; đồng thời có 1 sốh thức xác định bạn là người sử dụng số hotline đăng ký mở ví. Phải đề nghị bạn đã đi vào làm việc việc liên kết ví điện tử có tài khoản chi trả hoặc thẻ ghi nợ của bạn mở ở ngân hàng ở Việt Nam trước khi kích hoạt ví điện tử để sử dụng.

Việc nạp tiền vào ví của bạn phải thực hiện thông qua tài khoản chi trả hoặc thẻ ghi nợ của chủ ví điện tử ở ngân hàng hoặc thông qua việc nhận tiền từ ví khác do cộng tổ chức cung ứng dịch vụ ví mở.

Tổng hạn mức chuyển nhượng của 1 ví điện tử của cá nhân tối đa là 20 triệu đồng/ngày và 100 triệu đồng/tháng; hạn mức chuyển nhượng của tổ chức qua ví tối đa 100 triệu đồng/ngày và 500 triệu đồng/tháng.

Ngoài ra, 1 số tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử không được phép cấp tín dụng cho bạn sử dụng ví, trả lãi trên số dư ví hoặc bất kỳ hành động nào có thể làm tăng giá trị tiền tệ trên ví. Tổ chức cung ứng dịch vụ ví phải có công cụ để Ngân hàng Nhà nước giám sát làm việc cung ứng dịch vụ ví.

Các quy định này đã siết khá chặt điều kiện mở ví điện tử so có trước. Hiện nay, nhiều ví điện tử, bạn chỉ cần tải áp dụng, đăng ký số hotline là có thể sử dụng nạp tiền, chuyển tiền và 1 số chuyển nhượng khác…

Theo ban soạn thảo Ngân hàng Nhà nước, việc dự thảo thông tư quy định cụ thể về việc sử dụng ví, hạn mức chuyển nhượng nhằm cắt giảm rủi ro về lợi dụng ví để rửa tiền, thực hiện 1 số làm việc bất hợp pháp và thích hợp có mục đích sử dụng dịch vụ ví là phục vụ chi trả chuyển nhượng nhỏ, lẻ.

Dự thảo thông tư quy định cụ thể tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử không được phép phát hành hơn 1 ví điện tử cho bạn nhằm tránh lãnh phí, ngăn ngừa hiện trạng đăng ký mở ví tràn lan; lợi dụng mở nhiều ví để thực hiện 1 số hành vi rửa tiền, bất hợp pháp.

Số liệu của Ngân hàng Nhà nước, hiện cả nước có 26 tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử như MoMo, Airpay, ZaloPay, Vimo, VTCPay, Ví Việt, SenPay, Ví TrueMoney… và dao động 10.000 đơn vị đồng ý chi trả bằng ví điện tử. Tính đến cuối năm ngoái, cả nước có 4,2 triệu ví đã liên kết có tài khoản ngân hàng.

NHNN đề xuất chỉ được nạp tiền vào ví điện tử bằng 2 1 sốh, giới hạn mức chuyển nhượng 20 triệu/ngày và 100 triệu/tháng

Bạn đang xem chuyên mục tai chinh ngan hang của CTT.EDU.VN

COMMENTS

WORDPRESS: 0
DISQUS: