NHNN đề xuất chỉ được nạp tiền vào ví điện tử bằng 2 cách, giới hạn mức giao dịch 20 triệu/ngày và 100 triệu/tháng

Theo NHNN, việc quy định cụ thể về việc sử dụng Ví điện tử, hạn mức chuyển nhượng đối có Ví điện tử của cá nhân và tổ chức là nhằm cắt giảm rủi ro về

Trầm Bê đề nghị HĐXX xem xét lại hành vi giúp sức Phạm Công Danh
8 năm miệt mài tìm kiếm, BIDV nay đã thấy nhà đầu tư chiến lược?
Tăng phòng ngừa rủi ro tiền gửi

Theo NHNN, việc quy định cụ thể về việc sử dụng Ví điện tử, hạn mức chuyển nhượng đối có Ví điện tử của cá nhân và tổ chức là nhằm cắt giảm rủi ro về lợi dụng Ví điện tử để rửa tiền, thực hiện 1 số làm việc bất hợp pháp, thích hợp có mục đích sử dụng dịch vụ Ví điện tử là phục vụ chi trả 1 số chuyển nhượng nhỏ, lẻ.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang dự thảo Thông tư Sửa đổi, bổ sung 1 số điều của Thông tư số 39/2014/TT-NHNN ngày 11 tháng 12 năm 2014 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam giải đáp về dịch vụ trung gian chi trả.

Phải đã đi vào hoạt động liên kết Ví điện tử có tài khoản ngân hàng mới được kích hoạt sử dụng

Đáng chú tâm, Dự thảo bổ sung cụ thể hồ sơ mở ví điện tử đối có cá nhân và tổ chức. Trong đây, đối có ví điện tử của cá nhân, đề nghị hồ sơ phải có (i) Thông tin của cá nhân mở Ví điện tử và (ii) Căn cước công dân hoặc chứng minh nhân dân hoặc hộ chiếu còn thời hạn, giấy khai sinh (đối có cá nhân là công dân Việt Nam chưa đủ 14 tuổi); thị thực nhập cảnh hoặc pháp lý chứng minh được miễn thị thực nhập cảnh của cá nhân mở Ví điện tử (đối có cá nhân là người nước ngoài).

Thông tin của cá nhân mở ví điện tử bao gồm: Họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, quốc tịch; số phone (là số phone bạn đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử cho tài khoản chi trả hoặc thẻ ghi nợ liên kết có Ví điện tử ở ngân hàng); số căn cước công dân hoặc số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu còn thời hạn, ngày cấp, nơi cấp.

Tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử có trách nhiệm kiểm tra, đối chiếu, chắc chắn hồ sơ mở Ví điện tử của bạn đã đầy đủ, hợp pháp, hợp lệ theo quy định; có biện pháp xác định bạn là người sử dụng số phone đăng ký mở Ví điện tử; phải đề nghị bạn đã đi vào hoạt động việc liên kết Ví điện tử có tài khoản chi trả hoặc thẻ ghi nợ của bạn mở ở ngân hàng ở Việt Nam trước khi kích hoạt Ví điện tử để bạn sử dụng.

Tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử và ngân hàng phải thỏa thuận về quy trình, biện pháp liên kết Ví điện tử có tài khoản chi trả hoặc thẻ ghi nợ của bạn.

Chỉ được nạp tiền vào ví điện tử bằng 2 1 sốh, giới hạn mức chuyển nhượng 20 triệu/ngày và 100 triệu/tháng

Dự thảo thông tư bổ sung thêm nhiều nội dung cụ thể về 1 số quy định trong sử dụng Ví điện tử.

Cụ thể, đối có việc nạp tiền vào Ví điện tử phải thực hiện thông qua tài khoản chi trả hoặc thẻ ghi nợ của bạn (chủ Ví điện tử) ở ngân hàng hoặc thông qua việc nhận tiền từ Ví điện tử khác do cộng tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử mở.

Khách hàng được sử dụng Ví điện tử để chuyển tiền cho Ví điện tử khác do cộng tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử mở; chi trả cho 1 số hàng hóa, dịch vụ hợp pháp; rút tiền ra khỏi Ví điện tử về tài khoản chi trả hoặc thẻ ghi nợ của bạn đã liên kết có Ví điện tử.

Tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử phải tiến hành 1 số biện pháp thích hợp để chính xác 1 số chuyển nhượng của Ví điện tử;

Tổng hạn mức chuyển nhượng của 1 Ví điện tử của cá nhân (bao gồm chuyển nhượng chuyển tiền từ Ví điện tử sang Ví điện tử khác và chuyển nhượng chi trả cho 1 số hàng hóa, dịch vụ hợp pháp) tối đa là 20 triệu đồng trong 1 ngày và 100 triệu đồng trong 1 tháng. Đối có Ví điện tử của tổ chức, hạn mức này lần lượt là 100 triệu/ngày và 500 triệu/tháng.

Đơn vị cung ứng dịch vụ Ví điện tử không được cấp tín dụng hay trả lãi trên số dư Ví điện tử

Tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử không được phép phát hành hơn 1 Ví điện tử cho 1 bạn ở 1 tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử.

Tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử phải tiến hành 1 số biện pháp chính xác cần thiết (bao gồm gặp mặt trực tiếp bạn hoặc 1 số biện pháp thích hợp khác) nếu nghi ngờ bạn sử dụng 1 số số phone, tài khoản chi trả hoặc thẻ ghi nợ khác nhau để đăng ký mở nhiều hơn 1 Ví điện tử ở 1 tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử;

Tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử cũng không được cấp tín dụng cho bạn sử dụng Ví điện tử, trả lãi trên số dư Ví điện tử hoặc bất kỳ hành động nào có thể làm tăng giá trị tiền tệ trên Ví điện tử.

NHNN sẽ giám sát tổng số Ví điện tử, tổng số dư của toàn bộ bạn

NHNN cũng đề nghị tổ chức cung ứng dịch vụ Ví điện tử phải có công cụ để NHNN giám sát làm việc cung ứng dịch vụ Ví điện tử. Công cụ giám sát phải chắc chắn cho phép giám sát tổng số Ví điện tử, tổng số dư Ví điện tử của toàn bộ bạn vào đầu ngày chuyển nhượng và ở thời điểm truy cập.

Theo giải đáp của NHNN, Dự thảo Thông tư quy định cụ thể về việc sử dụng Ví điện tử, hạn mức chuyển nhượng đối có Ví điện tử của cá nhân và tổ chức là nhằm cắt giảm rủi ro về lợi dụng Ví điện tử để rửa tiền, thực hiện 1 số làm việc bất hợp pháp, thích hợp có mục đích sử dụng dịch vụ Ví điện tử là phục vụ chi trả 1 số chuyển nhượng nhỏ, lẻ.

Bất an có ví điện tử!

Bạn đang xem chuyên mục tai chinh ngan hang của CTT.EDU.VN

COMMENTS

WORDPRESS: 0
DISQUS: