Tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng ngày càng diễn biến phức tạp

Nhiều chiêu thức ăn cắp tiền trong thẻ ATM, tài khoản ngân hàng càng ngày càng tinh vi được thực hiện bởi tội phạm đến từ nhiều quốc gia. Trong năm

Đề nghị truy tố nguyên TGĐ Ngân hàng Đông Á Trần Phương Bình và 20 đồng phạm
Bộ Công an mở cao điểm tấn công trấn áp tín dụng đen từ 16/12
Đối tượng lừa đảo đến Eximbank Long Biên rút 500 triệu

Nhiều chiêu thức ăn cắp tiền trong thẻ ATM, tài khoản ngân hàng càng ngày càng tinh vi được thực hiện bởi tội phạm đến từ nhiều quốc gia.

Trong năm 2018 và 9 tháng năm nay, Bộ Công an đã phát hiện hàng nghìn nhóm tội phạm trong nước và nước ngoài thực hiện hành vi hacker- tấn công vào tài khoản hoặc thẻ ngân hàng chiếm đoạt hàng trăm triệu USD. Sự phong phú của một số tổ chức tài chính cũng như loại hình chi trả đã gây không ít gặp khó cho cơ quan quản lý trong việc kiểm soát dòng tiền của tội phạm mạng, tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng.

Ở một số điểm rút tiền ATM, bạn sẽ thấy có các dòng chữ như “Kiểm tra khe cắm thẻ xem có gắn thiết bị lạ không, cẩn trọng đừng để lộ mã số PIN khi chuyển nhượng”… Đây là cảnh báo của ngân hàng phòng chống loại hình tấn công phổ biến nhất của tội phạm công nghệ cao, nhắm vào chiếc thẻ rút tiền của bạn được gọi là “skimming”.

Skimming là một sốh mà tội phạm sẽ gắn trực tiếp một số thiết bị vào một số cây ATM. Chẳng hạn như một số đầu đọc thẻ giả, được lắp phía ngoài đầu đọc thẻ thật của ngân hàng, để đọc và từ đó chế tạo ra thẻ ATM giả giống hệt của bạn. Tội phạm cũng sẽ lắp một số camera siêu nhỏ, hoặc là một số bàn phím cảm ứng để ghi lại mã pin trên thẻ. Có được một số tài liệu này, tội phạm hoàn toàn có thể in ấn ra một số thẻ ATM tương tự như của bạn, rồi dùng mã pin rút tiền. Đây là kiểu ăn cắp tiền trong thẻ ATM khá phổ biến trên địa cầu giai đoạn này và Việt Nam không ngoại lệ.

Tội phạm công nghệ cao trong lĩnh vực ngân hàng càng ngày càng diễn biến phức tạp - Ảnh 1.

Tài khoản và thẻ ngân hàng là mục tiêu ưu tiên của tội phạm công nghệ cao

Gần đó, nhiều chiêu thức ăn cắp tiền trong thẻ ATM, tài khoản ngân hàng càng ngày càng tinh vi, một số đối tượng xấu thường giả danh điều tra viên, cán bộ cơ quan Công an, Viện Kiểm sát, Tòa án… hotline nạn nhân bằng số cố định, khai thác tài liệu bằng một sốh nói rằng chủ tài khoản đang bị điều tra, cần cung cấp tài liệu tài khoản, số chứng minh nhân dân…

Một chiêu thức khác nữa là đề nghị nạn nhân truy cập vào các con phố dẫn của cơ quan công an điều tra để được hỗ trợ. Nếu không chấp nhận truy cập và chi trả sẽ chịu truy tố trước pháp luật… Các nạn nhân thực hiện theo đề nghị của đối tượng giả danh và sẽ bị thiệt hại tài chính.

Ông Triệu Mạnh Tùng, cục cảnh sát phòng chống tội phạm công nghệ cao, Bộ Công An cho biết, càng ngày sẽ có càng nhiều tội phạm công nghệ cao có nhiều thủ đoạn tinh vi.

“Những trường hợp bạn mất tài liệu về tài khoản, liên quan đến họat động chiếm đoạt tài sản gần đó xảy ra rất nhiều. Kẻ gian có thao tác khiến cho người bị hại thực hiện việc đăng nhập tên người dùng và mật khẩu, qua đó mất tài liệu về tài khoản internet banking của mình, Bên cạnh đó có nhiều đối tượng còn sử dụng nhiều biện pháp tinh vi hơn…”, ông Tùng cảnh báo.

Hiện nay 100% một số tổ chức tín dụng đều có một số tư liệu giải đáp bảo mật, bộ phận hỗ trợ bạn trực tuyến để hỗ trợ mọi tình huống. Ngoài ra một số tổ chức tín dụng còn liên tục rà soát một số quy trình nội bộ để loại trừ rủi ro cho bạn theo đúng quan điểm NHNN là chủ động để chắc chắn ích lợi hợp pháp của bạn.

Để hạn chế rủi ro chắc chắn ích lợi cho chủ tài khoản, ngoài một số biện pháp đã đề ra trong công đoạn, một số ngân hàng cũng phải có sự phối hợp nghiêm ngặt có Bộ Công an ngăn chặn loại tội phạm này. Tội phạm thẻ đến từ cả khu vực châu Âu, từ nước láng giếng… có nhiều thủ đoạn khác nhau.

Ông Đào Minh Tuấn, Chủ tịch Hiệp hội thẻ Việt Nam cho biết, khi cung cấp một số dịch vụ và tiện ích ngân hàng, đại diện ngân hàng công nghệ, một số ngân hàng luôn luôn phải tính đến các rủi ro có thể xảy ra đối có bạn và đương cả đối có ngân hàng.

“Các ngân hàng luôn luôn đầu tư một số hệ thống, cũng như một số biện pháp bảo mật tối đa để chắc chắn an toàn cho bạn và cho chính mỗi ngân hàng. Các rủi ro xảy ra trong thời gian vừa qua không ngừng nghỉ là rủi ro ngân hàng điện tử, thẻ ATM”, ông Tuấn nhận định.

Theo một số chuyên gia, bạn cần cẩn trọng khi truy cập ngân hàng điện tử, không truy cập vào một số các con phố link hoặc mở một số files không rõ lý do, kiểm tra kỹ một số các con phố link đăng nhập internet banking do một số trang lấy cắp tài liệu thường có địa chỉ rất giống ngân hàng…

Bên cạnh đó, bạn cần kiểm tra kỹ một số tài liệu khi chuyển nhượng, cảnh giác có các cuộc gọi đề nghị cung cấp tài liệu, lưu ý khi kết thúc chuyển nhượng cần đăng xuất khỏi tài khoản, không tắt hẳn website chuyển nhượng khi chưa đăng xuất, không lưu lại mật khẩu trên thiết bị…

Khách hàng cũng nên nâng cấp và bảo vệ thiết bị bằng một sốh cài đặt phần mềm diệt virus, thiết lập tường lửa, tải phần mềm áp dụng từ các nguồn rõ ràng, không ngừng nghỉ cập nhật tài liệu cho ngân hàng khi có một sốh tân như tài liệu số hotline, chứng minh nhân dân….

Để bảo mật tài sản của mình, chuyên gia kinh tế Nguyễn Trí Hiếu đưa ra lời khuyên có các bạn đang sử dụng thẻ và tài khoản ngân hàng, đó là việc bảo mật mật khẩu. “Mật khẩu thẻ, tài khoản ngân hàng chẳng thể chia sẻ có bất cứ ai. Nếu bạn chỉ có 1 tài khoản nhưng muốn nhiều người sử dụng, cần đề nghị ngân hàng phát hành nhiều thẻ. Đặc biệt trên thẻ tín dụng, mặt sau có 3 số cuối nếu bị lộ kẻ xấu có thể dùng tài liệu đi vào toàn bộ trang mạng lợi dụng lấy tiền và gây thiệt hại cho mình”, chuyên gia Nguyễn Trí Hiếu chỉ rõ.

Cảnh bảo hiện trạng lừa đảo qua ví điện tử Payasian

Bạn đang xem chuyên mục tai chinh ngan hang của CTT.EDU.VN

COMMENTS

WORDPRESS: 0
DISQUS: